どうも、ビルメンひとりです。
以前の記事では僕の投資方法を紹介した。
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このブログは僕の日常を記録するモノだから、今回の記事では僕の資産額を書いていきたいと思う。
今月の投資成績
2022年12月の資産額は以下の通りで、資産総額としては12,015,425円だった。
| アセットクラス | 今回の資産額 | 前回のの資産額 | 投資収支額 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 日本株式 | 2,346,108 | 2,224,968 | ＋121,140 | ||
| 日本債券 | 0 | 0 | 0 | ||
| 先進国株式 | 6,636,147 | 6,489,317 | ＋146,830 | ||
| 先進国債券 | 0 | 0 | 0 | ||
| 新興国株式 | 3,033,170 | 2,976,317 | ＋56,853 | ||
| 新興国債券 | 0 | 0 | 0 | ||
| 合計 | 12,015,425 | 11,690,602 | ＋324,823 | ||
僕は普段自分を底辺底辺と言っているから、1千万円以上の貯金がある事に驚いた人もいるかもしれない。
嘘だと思う人が大半だろうから、一応証拠として証券口座の画像を貼っておく。
この画像だけで嘘じゃない事を証明できるわけじゃないけど、これで信じてもらうしかない。
話を本題に戻すと、前回資産チェックした9月に比べて今回は2.7%ほど資産が増えた。
これだけ見ると素晴らしい投資成果に見えるけど、実質的なリターンがマイナスだと僕は見ている。
なぜ資産が増えてるのにマイナスかと言うと、世界中でインフレが発生しているからだ。
いくら資産が増えてもそれ以上にインフレが大きければ、購買力が下がってリターンは実質的にマイナスになる。
そして、下の記事によるとOECD加盟国のインフレ率は9.4％だから、2.7％のリターンでは7％近いマイナスだという事になる。
参考記事
しかも、これから景気後退が始まる事を考えると、来年はさらにリターンが悪化する可能性が高い。
そう考えると、この投資成績で喜ぶのは短絡的であり、投資家はむしろ警戒感を強めなくてはいけないと思う。
アセットアロケーション
現在のアセットアロケーションは以下の通りだ。
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こうしてみると、新興国株式の比率が5％下がった分、先進国株式の比率が増えた事が分かる。
先進国株式が下がったのは、ロシアのウクライナ侵攻が原因だろう。
MSCIコクサイエマージングの構成国にロシアが入っているから、そこで大きな打撃を受けたのだと思う。
ただ、逆に考えるとこれだけの危機があっても5%程度の下落で済んでいるのはすごいと思う。
近年分散投資の有効性が薄れたと言われているけど、こうして考えるとやっぱり分散投資派重要だなと思う。
まとめ
今回は僕の資産を公開してみた。
資産を公開するのは初めてだから、うまく書けてるか自信が持てない。
出来る限り何でも公開するつもりだから、もし読者の人で知りたい事があったらコメントや問い合わせフォームに送ってくれると嬉しい。
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